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_美国金融研究生间的区别:MSF、MFE、MMF以及Finance in MBA

2017-11-20 21:41

本文来源:清柚留学(ID:qingyouliuxue)

想要推开金融行业的大门,却发现美国金融方向的研究生项目还有如此多的分支,不知如何选择?这么多的分支到底有什么区别呢?申请有什么不同的要求?就业方向又有什么不同呢?

MSF金融学硕士

一般开设在商学院下。美国 U.S. News World Report 给出的综合排名 Top50 中开设有金融学硕士(MSF)并不是很多,较知名的有普林斯顿大学,麻省理工大学,范德堡大学, 华盛顿大学圣路易斯, 约翰霍普金斯大学, 南加州大学, 罗切斯特大学等。

? 课程设置

MSF 的课程主要包括风险管理、企业并购、金融衍生证券、财务报表、企业决策管理以及投资分析等课程。其目的在于培养学生全面的金融理念,教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。大部分 MSF 在设计上并不注重基础数学能力的深入培养(除了普林斯顿和 MIT 的项目),这样的课程更适合在金融,财务领域有一定经验的人,继续深造。

例如下图,是 BC 的 MSF 的课程设置。与 CFA 考试科目类似,如果想考 CFA ,学 MSF是一个一举两得的办法。

? 申请要求

1. 申请背景:MSF 欢迎来自各个背景的申请者,多来自于商科各专业,经济学,文科理科等。但一般来说,MSF 需要对公司资金流动和运转比较熟悉,偏好有会计和财务经验的学生,数学,统计的背景也是必要的。

2. 硬实力:各个学校要求不同,一般开设在商学院下的MSF项目需要 GMAT 成绩,而非 GRE 。“三驾马车” GPA , GMAT, TOEFL 成绩自然是越高越好,对国际生来说,语言,尤其是口语的要求高。

3. 先修课:有些 MSF 专业有 Pre-requisite 的需求。比如 Boston College ,要求先修过会计,微积分,统计,金融管理等课程。

4. 软实力:MSF 申请后期通常需要面试,会考察申请者商业分析企业运营方面的知识与经历,还要求从业人员有十分优秀的人际沟通能力。最好是有金融,财务领域相关的实习。

5. 早准备策略:如果不是金融背景的同学,建议本科多修一些金融,财务,统计方面的课程,数学课也要多修,假期可以尝试金融领域相关的实习。

? 毕业去向

商科找工作比的是内功,人际交往,数据分析,编程能力这些都得实力兼修,融汇贯通,并没有非常定向的 Career Path,以下只是根据学校提供的历年毕业生就业数据,以及毕业生经验分享中总结出的大致趋势。

MSF 的毕业生在就业上可选的范围非常广泛,金融,财务,咨询行业都有很多适合的岗位。比如金融类的机构,股票经纪人、交易员,分析师,或者任何一家金融机构 Financial Analyst,对公司财务状况的分析及报告。

  • 企业内部的金融工作:任何有一定规模的企业,都会有一些金融方面的工作。工作包括公司财务状况的分析,汇总和报告,项目和部门的和企 业的财务预算和管理等。

  • Consulting Career:咨询公司中为企业提供融资,投资,经营管理等建议。

  • 股票经纪人:专门替客户买卖股票并收取佣金。

  • 股票交易员:负责股票买卖。

  • 股票分析师:分析股票的价值,评估其是否值得投资。

  • Investment Banking:Sales Trading , Equity Research 以及 IBD 里 MA,IPO 部门。

  • PE/VC Fund:私募股权投资/风险投资。

MFE金融工程/MFF金融数学

金融的本质就是数学。金融工程(MFE)金融数学(MMF)从本质上来说是同一专业,只是在不同的学校下,命名不同。是综合金融学与数学,统计,经济,计算机科学交叉渗透的跨领域学科。通常由商学院,工学院,数学学院联合授课。

金融工程广泛使用模型,用数学和工程方法解决金融问题,包括分析股票走势、收益率曲线,分析各种金融衍生品的定价,以及风险管理,项目组合管理,情景模拟等。

随着金融创新脚步的加快,金融市场和投资过程中,定量分析起到的作用越来越大,市场对高素质的金融工程人才的需求也随之提高。一般项目时长在1-2年,所是一个投资时间很短,但如果找到好的工作,回报又很快的专业。

? 开设院校

以下专业排名 Top 20 的学校名单:

? 课程设置

MFE 对数学和计算机编程的要求很高,商科内容少,更偏重于随机过程、概率、微积分这类高等数学的训练,以及计算机编程这种工程学的内容。

例如 CMU 的金融工程课程设计,下图是第一年的课程。

? 申请要求

1. 申请背景:MFE更喜欢数学,工程能力强的申请者,例如数学,统计,理工科。

2. 硬实力:各个学校要求不同,MFE 项目更需要 GRE 成绩,GPA,GMAT ,TOEFL 成绩也是越高越好。

3. 先修课:不仅要比较标化成绩,更要关注往届申请者的专业,和修课背景。比如 CMU的 Computational Finance 项目,有这些先修课要求:

1)Strong academic performance in a depth of mathematics and probability coursework

2)Experience with C or C++ programming3)A strong interest in a career in the quantitative finance field4)Calculus I and II5)Differential equations6)Linear algebra7)Calculus-based probability8)C or C++ programming

4. 提醒:如果想根据自己目前的成绩,大概定位可以申请的项目,可以去 www. QUANTNET .com,该网站上有很多历届申请者报出自己的 GPA ,GRE 成绩和相关背景,以及最终是否录取情况,可以根据学校和项目筛选。

5. 早申请策略:请把 GPA 刷到越高越好!多修数学以及计算机编程课程,以及在各种材料中提及自己有很强的数学分析能力。

? 毕业去向

偏重数理和编程能力的 MFE 毕业生更对口的工作是 Quantitative Analysis,Asset Management, Risk Management 之类的,需要有量化分析能力和编程建模能力的工作。

其中需求量最大的 Quants ,主要是采用计算机编程技术,设计并实现金融模型,包括金融衍生品定价,风险评估,预测市场行为等。商业银行,IBD,对冲基金,会计公司等。

例如巴鲁克学院 2013-2015年的 MFE 就业报告中可以看出,毕业生的目标行业集中在投行,对冲基金,金融机构,咨询,资产管理等,具体工作方向以 Quant,Risk,Trading 居多。

MBA in Finance

除了 MSF 和 MFE ,美国大学还会开设 Finance MBA 项目,一般是 MBA 项目的分支。主要学习 MBA 的相关管理类课程,涉及学科更广更为多样化,但在金融的专业性不够深入。

? 开设院校

芝加哥大学,MIT,UC Berkeley,西北大学,UPenn,达特茅斯,杜克,UVA,UCLA,NYU Stern,Cornell,CMU等。

? 申请要求

该项目的目的是培养已有一定经验的管理者,提高学生在金融,财务,市场,管理各个方面的综合能力。一般需要2-3年的工作经历,申请难度略高。

本文经清柚留学(ID:qingyouliuxue)授权转载发布。

原标题《清柚专业白皮书丨带你扫盲金融类专业》

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